כדי לעשות לכם סדר, רשמתי לכם רשימה מסודרת עם כל המסמכים שאתם צריכים על מנת להגיש החזר מס ואיך ניתן להשיג אותם. כמובן שהרשימה משתנה בהתאם לניכויים ולזיכויים של כל בן אדם.
מסמכים המקנים זיכויים או ניכויים:
קבלות עבור תרומות– אם תרמתם למוסד מוכר מעל 190 ₪ בשנה אתם יכולים לקבל זיכוי של 35% מסך התרומות שלכם, בתנאי שהתרומות מוכרות לפי סעיף 46 לפקודה.
מאיפה משיגים את האישור? חשוב לשמור את הקבלות המקוריות על מנת שתוכלו לקבל את הזיכוי בגינם. אם הקבלות אבדו לכם, אתם תמיד יכולים לפנות למוסד לו תרמתם ולבקש "העתק נאמן למקור" של הקבלה.
אישור מס עבור תשלומים לביטוח חיים– אם אתם מבוטחים בביטוח חיים או בביטוח משכנתא אתם זכאים לזיכוי מס של 25% מסך תשלומי הביטוח.
מאיפה משיגים את האישור? ניתן להוציא את האישור מאזור האישי שלכם בחברת הביטוח או לפנות למוקד שירות הלקוחות של חברת הביטוח. האישור השנתי בדרך כלל ישלח אליכם אוטומטית בחודש מרץ של השנה העוקבת. למשל- האישור עבור שנת 2020 ישלח אליכם בדואר או במייל בחודש מרץ 2021.
אישור מס עבור הפקדות לקופת גמל לעצמאי– אם אתם שכירים ומפקידים כספים נוספים עבורכם או עבור בני ביתכם לקופת גמל, אתם יכולים לקבל זיכוי או ניכוי נוסף למס הכנסה.
תעודת נכות– אם יש לכם נכות של מעל ל 90% אתם זכאים להטבות משמעותיות במס.
מסמכים המקנים נקודות זיכוי
הורים לילדים עם לקות למידה- אישור ועדת השמה של ביטוח לאומי. קראו עוד מידע כאן.
גרוש המשלם מזונות- קראו עוד מידע כאן.
סיום תואר אקדמי או הכשרה מקצועי- אישור סיום תואר ממוסד הלימודים בו למדתם.
חייל משוחרר- תעודת שחרור מצה"ל
עולה חדש או תושב חוזר- תעודת עולה חדש או תושב חוזר.
מסמכים נוספים:
ניכוי במקור מרווחי הון וריבית (טופס 867)- את הטופס הזה ניתן להוציא מהאתר של הבנק או חברת ההשקעות שלכם. רלוונטי בעיקר למי שיש לו תיק השקעות פעיל בבנק או בחברת השקעות.
ניכוי במקור ממשיכת קרן פנסיה (טופס 806\ 857)- אם משכתם קרן פנסיה ושילמתם מס, ואתם רוצים לקבל החזר, אתם צריכים לבקש מחברת הביטוח ממנה משכתם את הכספים טופס 857 (נקרא גם טופס 806). הטופס בעצם מפרט את סכומי הכספים שנמשכו ואת המס ששולם בגינם. ניתן להשיג את הטופס על ידי פניה לשירות הלקוחות של חברת הביטוח שלכם.
טופס 161 הודעת המעביד על פרישה מעבודה של עובד- טופס אותו נותן המעביד בסיום העסקה ובו מפורטים הפיצויים הפטורים והפיצויים החייבים במס. יש לבקש את הטופס מהמעביד בסיום העסקה.
אישורי מס שבח– אם מכרתם דירה ושילמתם מס שבח, יתכן ומגיע לכם החזר. ההחזר ניתן על ידי פריסה של החלק הלא הוני עד 6 שנים אחורה.